SMB'er får nye finansielle virkemidler i CIP
EUs nye rammeprogram Competitiveness and Innovation Programme (CIP) trådte i kraft 1/1/2007. EU øker potten med finansielle virkemidler kraftig i forhold til tidligere ordninger i MAP. Gjennom den nye programperioden som strekker seg fra 2007 til 2013, skal EU bidra med over en milliard euro til bedring av det finansielle klimaet for SMBene. Den norske Regjeringen har nylig vedtatt at Norge skal delta i CIP. Dette betyr at norske bedrifter får tilgang til programmer innenfor energi og miljø, IKT, de finansielle virkemidlene og informasjonsnettverket som Kommisjonen nå oppretter samt ekspertnettverk!
Det er forventet at det blir en økt synergi mellom EUs forskningsprogram og CIP. Økoinnovasjon og miljøteknologi er de nye ”buzzwords” og er gjennomgående trekk i finansieringsordningene.
Målrettet finansiering av småbedrifter
Finansieringsordningene i CIP skal veie opp for markedssvikt og prøve å bedre finansieringssituasjonen for SMB i Europa. En stor andel av innovasjons- og entreprenørskapspillaren er viet finansiering av små og mellomstore bedrifter (SMB). Det finnes i dag ca. 31 millioner SMBer i Europa, men en undersøkelse gjennomført i England viser at bare fem prosent av disse har problemer med finansiering.
Finansieringsordningene gjennom CIP er ikke ment å hjelpe alle Europas SMBer, men fokusere på vekstbedrifter, innovative og særlig lovende virksomheter. Bedrifter med dårlig tilgang på finansiering oppgir manglende sikkerhet for lån, mangel på menneskelige ressurser og for dårlig utviklede forretningsplaner som hovedproblemene. Finansieringsordningene i CIP kan rette på mangelen på sikkerhet og i noen tilfeller på mangelfull kompetanse hos gründerne.
Det nye rammeprogrammet for næringslivet omfatter følgende finansielle virkemidler:
High Growth Facility (GIF 1 og GIF 2)
GIF1 skal hjelpe innovative SMBer med egenkapital (equity) i tidlig fase. GIF skal dele risiko og avkastning med private venturekapitalfond. Målet er at EIFs (European Investment Fund) investering skal fungere som en katalysator for andre investorer og dermed for finansiering av innovative bedrifter med vekstpotensial. EIF administrerer disse ordningene for Kommisjonen, se mer informasjon lenger ned i artikkelen.
I denne ordningen inngår også investeringer sammen med business angels-nettverk. Kommisjonen forventer at 700 SMBer skal få finansiering gjennom GIF1-ordningen i løpet av perioden.
GIF2
GIF2 skal finansiere bedrifter i en litt senere fase. Dette er nytt i CIP i forhold til MAP og med denne ordningen ønsker Europakommisjonen å kunne følge bedriftene med finansiering litt lenger enn det som har vært mulig tidligere. Denne ordningen regner Kommisjonen med at vil bidra til investeringer i ca. 500 bedrifter.
Garantiordninger
Basert på erfaring har Kommisjonen regnet ut at hver euro som investeres fra EU genererer 80 euro i tilleggsfinansiering til SMBer. Garantiordninger er derfor en meget effektiv måte å bruke offentlige budsjetter på.
SMEG - SME Guarantee Facility
SME Guarantee Facility består av fire ordninger. Målet er at garantiinstituttene eller andre finansielle mellomledd enten skal kunne gi flere lån eller stille mindre strenge krav til sikkerhet for lånet. En annen mulighet er å senke renten på lånet.
a) Gjeldsfinansiering via lån eller leasing
Skal redusere de vanskelighetene SMBer har med tilgangen til finansiering, enten på grunn av høyere risiko som er forbundet med high-tech og kunnskapsbedrifter eller mangel på nok sikkerhet. 384 000 bedrifter vil nyte godt av dette vinduet.
b) Mikrokreditt
Mikrokredittordningen fra MAP videreføres. Lånene som gis er små og det kan være krav om at gründerne skal få opplæring i hvordan drive bedrift. Det er forventet at 69000 bedrifter skal få dra nytte av mikrokredittordningen. I Norge har Cultura Sparebank hatt en avtale med EIF om en mikrokredittordning under MAP. Ordningen har fungert meget godt.
c) Garantier for egenkapitalinvesteringer i SMB
Ordningen skal inkludere investeringer som såkorn og oppstartsfase og overheadkostnader relatert til svake finansielle strukturer eller overføringer av forretninger til ny eier. 600 bedrifter kan regne med å dra nytte av denne delordningen.
d) Deling av finansiell usikkerhet
Denne ordningen skal mobilisere mer gjeldsfinansiering for flere SMB gjennom risikodeling med det finansielle mellomleddet.
I tillegg til venturekapital- og garantiordninger opprettes det en ordning for kapasitetoppbygging i fond. Målet er å forbedre investerings- og teknologikompetansen i fond og andre finansielle mellomledd som investerer i innovative SMBer og SMBer med vekstambisjoner. Ordningen kan også benyttes til å opprette bedre prosedyrer for investeringsvurdering av SMBer. Seed capital action skal brukes til å rekruttere nye medarbeidere med spesiell teknologi eller investeringskompetanse, mens partnership action stort sett er tenkt brukt i land der vurderingsprosedyrene kan trenge en oppgradering.
Det er European Investment Fund som administrerer ordningene for Europakommisjonen. Det vil si at norske aktører (finansielle mellomledd) som ønsker å benytte seg av mulighetene som ligger i de finansielle virkemidlene må ta kontakt med EIF. Retningslinjene for pengene er nå under utarbeidelse og vil bli publisert i begynnelsen av 2007.
Noe av det vi vet er endret er at EIFs investering ikke lenger vil bli sett på som en del av den ”offentlige” delen av fondet. EIF har generelt hatt et krav om 50 prosent privat finansiering av fondene, noe som har vært vanskelig å oppfylle for mange fond, spesielt når EIFs del har vært regnet til den offentlige delen.
Selv om ikke retningslinjen har kommet, er det mulig å begynne det forberedende arbeidet allerede nå. Det er mulig å sende et prospekt for hvordan fondet er tenkt organisert og hvilke bedrifter det skal investeres i til EIF for en første vurdering. En forhandling om en investering fra EIF kan ta noe tid. Dere kan ta kontakt med oss hvis dere skulle ønske mer informasjon om ordningene og kontaktpersoner i EIF.
Joint European Resources for Micro to Medium Enterprise (Jeremie)
I strukturfondene ligger det nå en mulighet til å opprette regionale fond som kan avhjelpe finansieringssituasjonen for SMBer i regionene. Det er mottakerlandene som bestemmer hvordan strukturfondspengene skal brukes, men det ligger et ønske om synergier mellom CIP og strukturfondene slik at innovative bedrifter skal styrkes i begge programmer.
Det vil naturligvis ikke bli opprettet slike fond i norske regioner, men norske bedrifter som er etablert i de regionene som får slike fond kan få finansiering på lik linje med de andre bedriftene i regionen.
Se pressemelding fra NHD: http://www.odin.dep.no/nhd/norsk/aktuelt/nyheter/
024141-210035/dok-bn.html
Lenke til CIPs hjemmesider her:
http://ec.europa.eu/enterprise/enterprise_policy/cip/
index_en.htm